唐山律师刘辉法律专业毕业，现执业于河北鸿翔律师事务所，本人具有扎实的法学理论功底，严谨的分析能力，敏锐的判断及应变能力，自执业以来，始终以维护客户的合法权益为执业理念，踏踏实实做人，兢兢业业办案，坚持......
今年1月,徐汇区一家外资银行内,一名年轻女子前来办理申领信用卡的业务。年轻女子拿出的二代身份证,居然是该银行行长的身份证,负责办理业务的张梅顿时怀疑,该女子存在冒用他人身份证办信用卡的嫌疑。
张梅设法稳住该女子,暗中通知行长并让同事报警。派出所民警接报后,迅速赶到现场将该女子控制。
原来该行长于几个月前不慎遗失自己的身份证,民警在询问该女子时发现她神情紧张、话语含糊,随后又从其身上发现他人银行卡9张,初步认定其具有重大作案嫌疑,将犯罪嫌疑人金丽华依法传唤至派出所接受调查。
但到案后,金丽华并不承认自己的犯罪行为。于是,徐汇公安分局经侦支队与天平路派出所成立专案组,迅速设法联系从金丽华身上搜到的身份证件所对应的市民,核实办卡情况。同时,侦查员又对嫌疑人骗领信用卡的相关视频资料予以固定。
经过审讯,在证据面前,金丽华交代了受雇于他人骗领信用卡,并愿意约定“雇主”胡杨于次日接头。
次日上午,胡杨在接头时被侦查员抓捕。当天,警方还抓获胡杨的哥哥胡忠、胡杨女友,及其他马仔5人。
经审讯查实,自2013年9月起,胡杨兄弟等人在聊天群内发布“银行办卡”兼职信息,并将通过各种渠道获得的他人身份证件交予应聘人员,授意兼职人员持证至上海几大银行骗领信用卡,待卡办完后以100至150元每张的价格进行回收。
“很多马仔并不认为自己的行为是犯罪,都说‘办一张卡算什么’。而一些中层人员,如胡杨说办卡是用于淘宝网店‘刷钻’用。其实除了‘刷钻’,银行卡还会被用于电信诈骗。”侦查员说,“这一违法犯罪行为看似微小,但有可能危害群众个人经济利益和国家金融管理秩序。”
